FCA和CySEC深知社交媒体上投资欺诈猖獗,但大多数监管机构只能发布公开警告

2024-07-14 21:40:39 资讯 要懂汇

骗子在社交媒体上猖獗,几乎克隆了所有知名金融服务公司的身份。此前,Finance Magnates发现了数十个在利用克隆身份在Telegram上行骗的骗子。这些骗子用交易信号接近受害者,然后试图向他们出售”高级服务” ,有些人甚至使用机器人销售管理交易服务,获得了惊人的回报。这些骗子正在寻求用加密货币支付。

然而,处理这些骗子非常困难。即使一些公司曝光并删除了一个克隆实体,但还会有更多的克隆体冒出。此外,作为承载这些克隆公司的主要社交媒体应用程序,Telegram似乎没有任何针对克隆和欺诈的具体政策。现在,公司正在通过社交媒体应用程序大规模地曝光这些克隆公司。

大多数监管机构只能发布公开警告

监管机构是防止投资欺诈的最终权力机构。许多金融市场监管机构正在积极标记非法经纪商,并将其列入黑名单,包括克隆经纪商和欺诈者。然而,事实证明,这些措施在应对社交媒体上的克隆行为方面是无效的。

FCA在发现违反其规则的“可靠证据”时采取行动。它会在关注提高消费者意识的地方发出警报,并在大多数情况下要求删除内容。然而,英国当局没有权力强迫他们删除内容。

英国监管机构正在努力确定个人是否有资格成为顾问,这一决定取决于所提供服务的类型、服务的接受者以及所提供建议的主题等因素。换句话说,这种决定取决于每个个案的具体情况。

监管机构的权力因监管机构而异。虽然大多数监管机构只能发布公开警告,但只有意大利的CONSOB可以在互联网服务提供商层面封锁非法和欺诈平台的域名。然而,CONSOB也没有公开对社交媒体上的骗子采取任何行动。

CySEC不会对社交媒体上的金融服务骗子采取直接行动

监管数十家外汇/差价合约经纪商的塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)证实,它不会直接对Telegram和其他社交媒体上的金融服务骗子采取任何行动。

“CySEC非常认真地对待保护投资者的责任。虽然我们尚未对Telegram采取直接行动,但我们通过鉴别虚假的经纪商来提醒投资者所面临的危险,并在其他方面采取行动来保护投资者。”CySEC代表告诉Finance Magnates。

FCA和CySEC深知社交媒体上投资欺诈猖獗,但大多数监管机构只能发布公开警告

“我们通过使用复杂的社交媒体监控工具来做到这一点,这些工具可以实时识别激进的营销策略,并捕捉可疑活动。当我们调查出一个虚假网站并列入黑名单时,我们会向警方电子犯罪部门报告此案。”

CySEC自身也在与克隆其网站或官员的骗子作斗争。“我们还观察到一些人冒充CySEC官员,以欺骗投资者。出于这个原因,CySEC发布了几份公告,通知公众,CySEC从未向投资者或公众成员发送未经请求的信件,也从未要求任何个人提供财务或其他方面的信息。”CySEC代表补充说。

此外,与经纪商不同的是,信号提供商不需要监管机构的许可,除非他们提供投资建议。而且,随着刚刚开始纳入监管范围的加密支付的参与,情况变得更加棘手。

受害者的损失

根据美国联邦贸易委员会(FTC)的数据,美国人在2022年因投资骗局损失了超过38亿美元,一年内几乎翻了一番。其中,26亿美元是通过冒名顶替的骗局被吸走的。去年,公平交易委员会收到了240万名消费者的欺诈报告,其中最常见的是冒名顶替的欺诈。

在英国,投资欺诈在2021年给受害者造成的损失超过8.9亿英镑。然而,目前尚不清楚通过Telegram克隆软件被骗了多少。

公众防骗意识是关键

由于几乎没有任何监管监督,Telegram的行为也不透明,打击这些骗子的唯一方法就是提高人们的防骗意识。虽然金融服务行业的公司应该在社交媒体上积极举报这些骗子,但他们也应该开展活动来解决这些问题。

FXStreet的联合首席执行官Pere Monguió表示:“我认为行业应该做出反应并采取行动。对那些可以与你交谈的人要心存怀疑。不要通过加密货币向公司付款。只通过他们的网站付费,而不是通过社交渠道。此外,我认为,如果我们对Telegram等关键平台施加压力,并看到它们提高效率,这将大有帮助。”