图文解说英国FCA监管查询流程

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第二步 输入监管号或公司英文名称。

第三步 确认Status,也就是监管状态，我们这里讲几个常见的Authorised,No longer authorised,EEA Authorised,Appointed representative,下文举例说明。

Authorised说明目前接受监管

No longer authorised说明监管已注销

EEA Authorised说明是欧盟授权，只是允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构

Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

第四步 确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。

通常合规的，营业中的交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。

投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。

第五步 确认它是否受FSCS（金融服务补偿保护计划）保护。如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

第六步 确认能否容纳和控制客户资金。

1.能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示↓

2.不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示↓

3.EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示↓

4.Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓

第七步 确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact（保证金交易）。

以下所列是一家FCA全牌照的交易商一般都会包含的项目，其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存合约交易（也就是保证金交易）这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）

Dealing in investments as agent（交易经纪业务）

Dealing in investments as principal（交易主体业务）

Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）

第八步 大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售投资者。

Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type（客户范围），Eligible Counterparty(合格对手），professional（机构客户），retail（零售客户）。

在维权中心的日常咨询中，我们遇到很多虚假平台宣传是英国公司，结果一查英国工商局，才发现这公司早就已经解散了。通过英国工商局的登记情况可以辅助我们判断公司的合法性情况，辅助判别是正牌公司还是套牌公司。

第一步 在英国成立的公司都需要在英国工商局(Company House)注册，通常公司名字会写在网站的底部。

第二步 在company name的搜索栏输入公司名称或在company number处输入公司注册号。

查询网站：http://wck2.companieshouse.gov.uk/

第三步 搜出匹配公司，行尾标注了“Dissolved”的，说明公司已经解散或破产；而行尾空白无附加说明，则该公司是活跃状态的。

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