儿子告发老子，扯出史上最大庞氏骗局！

纳斯达克交易所前主席、备受尊敬的华尔街明星经纪商、被人称道的慈善家伯纳德·麦道夫和他的公司当伯纳德·麦道夫(Bernard L. Madoff)因涉嫌史上最大庞氏骗局被美国司法机关指控的消息铺天盖地地传来时，华尔街上的很多人都感到错愕不已。

在长达20年的时间里，麦道夫利用良好的口碑，超额的回报，编制出一个惊世骗局，把各大知名银行（各个国家的）、对冲基金公司（华尔街知名公司）、金融机构、知名个人（其中包括中国的“打工皇帝”唐骏，美国著名电影导演斯皮尔伯格）等玩弄于鼓掌之间。

2008年12月，麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，检察人员指控给投资者损失约500亿美元。而告发这位华尔街史上“最大诈骗嫌疑犯”的人，正是麦道夫的两个儿子。

 资金链断裂 

对投资机构与华尔街上流人士来说，麦道夫的投资一直很有吸引力，其客户平均每月曾有过近2%的盈利纪录。

但面对2008年金融危机的蔓延，麦道夫再也无法撑下去，他于12月10日向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。

2008年12月初，麦道夫向其中一名儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题；12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的儿子感到可疑，第二天在公司便向父亲询问，当时麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。

同日，麦道夫于寓所向儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户500亿美元。

麦道夫经营资本管理多年，他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。多年来，麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构，利用广泛人脉，骗取投资。

起诉书显示，麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。

想成为麦道夫的客户，有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。就算加入后也没有人知道他的投资策略到底是什么，麦道夫从不解释，而如果你问得太多，他会把你踢出局。

据悉，麦道夫的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。在很多投资老手们看来，向麦道夫的公司投资，他们担心的不是损失金钱，而是损失赚钱的机会。

 庞氏骗局败露 

麦道夫的儿子们于12月10日当晚便告发了老爸，一场可能是美国历史上金额最大的欺诈案，这才暴露在世人眼前。

麦道夫投资的有关生意，一直由麦道夫独断控制，即使是两名分别担任董事总经理及法规部门主管的儿子都不容插手。据美国证交会估计，麦道夫2008年初管理的资产达170亿美元。

检察官的资料说，12月10日，70岁的麦道夫向公司的两名雇员坦白说，投资顾问业务是金字塔式骗局。消息称，该两名高级职员正是麦道夫的儿子。报道称，麦道夫的两个儿子将该重大事件转告了律师，律师10日晚就通知了联邦当局。调查人员11日抵达麦道夫寓所时，麦道夫已知FBI调查人员来意，承认“以不存在的钱支付给投资者”，指自己已破产，已有坐牢准备。

麦道夫的投资证券中介公司，曾为350只纳斯达克股份提供服务，包括苹果、eBay和戴尔计算机等。

许多投资者、交易员对于麦道夫会涉嫌欺诈都感到十分震惊。麦道夫的个人信誉一直非常好，至今在麦道夫公司的网站上还能看到这样的声明：“客户们知道，伯纳德·麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些一直以来都是本公司的标志。”

另外，麦道夫还是倡导场外电子交易的先驱之一，在上个世纪80年代致力于推动建立交易透明化、公平化机制，为纳斯达克同纽交所的竞争做出了巨大贡献。

然而，就是这个众人眼中高尚、敬业的麦道夫，多年以来利用自己公司的业务悉心设计了一个惊人的骗局。

多年来,麦道夫对外宣称的投资记录非常成功,持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。

 欺骗手法 

多年来，麦道夫对外宣称的投资记录非常成功，持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。

他从来不说明他的投资方法,也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏,他每年都可以支付10%以上的投资回报利润。他曾经有一次说:“这是通过恰当的投资策略产生的,我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。

一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”

据说,麦道夫还告诉他的客户:“如果你在我这里投资,就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”

外部分析人士多年来也曾对麦道夫的公司提出过担忧。1999年，金融分析师哈里·马可波罗斯向美国证券交易委员会投诉，认为他们应该对麦道夫进行调查，因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得，但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。

另一名投资专家查尔斯·格拉丹特也曾经注意到，他指出一家证券投资公司不可能在长达10年或15年的时间里只有3、4个月亏损。

其实，麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”，就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。这一招，使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。

许多人都感到不解，为何麦道夫能把国际上一些最精明的投资者骗得团团转。

目前看来，他的威望是骗取别人信任最有力的工具。麦道夫公司网站上的宣传文字就以他本人为号召。公司网站上写道：“麦道夫重视维持价值、公平交易和高道德标准的记录，而这也向来是本公司的品质保证。”

此外，他还善用公关渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴织成的关系网吸引投资者。从达拉斯、芝加哥、波士顿到明尼阿波利斯，麦道夫的社交网络遍布各地。据投资者和代理人称，有些代理人因招揽投资者获取佣金，而很多其他代理人则与他有单独的、盈利丰厚的业务关系。一位投资者说，如果你在俱乐部或高尔夫球场吃午餐，每个人都在谈论麦道夫为他们赚了多少钱，大家都想跟他签合同。

《华尔街日报》一名专栏作家说，麦道夫经常以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。一位大亨会到俱乐部吹嘘说：“我把钱交给麦道夫投资，而他也做得很好。”当其他人表示有兴趣时，他就会说：“你无法加入，除非你获得邀请……但我可能可以帮你。”

另一个让人对他深信不疑的理由是他的行为举止都很正派。以华尔街的标准来说，他并不是个乱花钱的人，而且他也以乐善好施著称，常捐钱给犹太人和亲以色列的慈善机构。从规模巨大的外资银行到美国的私人投资者，麦道夫在数十年内成功欺骗了所有的人。

一名对冲基金执行人员开玩笑说，如果以投资工具来比喻麦道夫，他被视为是最安全的美国国库券。“麦道夫是犹太版的国库券。他是那么的安全。”他说道。

 四大绝招 

1.利用奢华场所建立人脉网

麦道夫浸淫资本管理多年，他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。

2.树立“投资必赚”口碑

在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”

3.发展“金字塔型下线”

麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。

4.合理回报率骗倒所有人

据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

 受到严惩 

2009年3月，麦道夫表示对包括证券欺诈、洗钱等在内的11项刑事指控认罪，欺诈金额累加起来达到650亿美元。

2009年6月29日，纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑，这意味着麦道夫将在监狱中度过余生；法院同时判决没收麦道夫约1700万美元财产，麦道夫的妻子也将上交名下8000多万美元资产，但获准保留250万美元财产。

 往期阅读：

交易中的智商和情商，哪个更重要？

该怎么玩转杠杆交易？这里有最全讲解！

扭亏为盈很简单，只需掌握这几点！