精打细算过日子!交易成本这本账,你必须得会算

2024-06-23 15:46:27 资讯 要懂汇

任何金融工具交易都会涉及到费用的问题,虽然货币交易中交易费用只有很小一部分,但聪明的投资者一定要知道如何尽可能地降低费用。

生活需要精打细算,炒汇也是如此 !在任何一笔交易中,我们都需要考虑收入在哪里,交易中的费用和成本有哪些,最后我们的获利在哪里?

 货币交易中的四大成本支出 

边投资边计算,你的帐户才会变得明细。货币交易费用有多少?怎么节省货币交易成本,是一门技巧。在金融衍生品保证金交易中,交易成本主要有四个部分:点差、佣金、隔夜利息、出入金手续费

 因为点差,高频交易者成为了经纪商的最爱! 

点差费用是很多经纪商最主要的收入来源。作为交易者,你需要为每一次的按金交易支付点差费用。点差就是买入价和卖出价之间的差价。通常点差有两种,一种是固定点差,一种是浮动点差

固定点差方便交易者分析交易成本。交易者选定了一家经纪商,点差费用是固定的,那么这意味着,他们交易的点差费用并不会发生变化。不过要注意的是,固定点差通常会高于浮动点差。

假设你看到这样的报价:“欧元兑美元:1.4952-1.4955”,那么这之间就是3个点差。如果你和提供3个固定点差的经纪商合作,那么不管市场波动如何,你都要支付3个点差费用。和提供浮动点差的经纪商合作,根据按金的交易情况和市场波动水平,你可能会碰到低至1.5个点或者高达5个点的点差。

活跃的按金,比如英镑/美元、美元/欧元等的流动性非常好,因此点差通常较低。如果你不想要支付高的点差费用,那么最好选择主要按金进行交易。而交叉按金的点差更高,费用自然更高。

经纪商对你的每笔交易收费,不管你盈利还是亏损,经纪商都能获得点差费用。也因此,经纪商都喜欢高频次的交易者,他们每天进行大量的交易,而每一次交易都能给经纪商带来盈利。

 

 佣金值与不值? 

一些经纪商所收取的点差已经包含了佣金费,还有一些经纪商更喜欢“点差加佣金”的方式,这样他们支付的是:较低的点差再加上每手交易的佣金费用。

你是否需要支付佣金费用,取决于这个经纪商提供的其它服务。假设你的经纪商要求你支付一些佣金费,通常是1个点的十分之二等,同时它给你提供其它优势,比如你可以使用一个优于大多数在线平台的自身开发的交易平台,那么,为这类附加服务支付一些费用也是很值得的。

 

 隔夜利息是这么计算的 

由于金融衍生品保证金交易是没有实质性交割的,零售交易市场隔夜利息的计算是基于即期对即期的掉期交易,采用T/N(Tom-Next)的利率,这种T/N利率一般考虑银行间的利率。一般来说,考虑到风险控制和交易商的成本问题,交易商给到客户的持仓成本利率会比银行间的要高一点

如果持仓成本是直接金额 :当日欧元美元的卖出和买入隔夜利息报价为:0.64/-1.800。那么表示,当您的持仓头寸为卖出1手欧元美元,那您的交易账户将会获得0.64美元 当您的持仓头寸为买入1手欧元美元,那您的交易账户将需支付1.80美元。

如果持仓成本是利率形式:GBP/USD多仓的隔夜为0.42%,空仓的隔夜为:-0.88%。假设周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722,持仓过夜至周二,那么多仓的交易者会赚取利息。

计算方式为: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。

精打细算过日子!交易成本这本账,你必须得会算

但是,目前基本上多空客户都要支付利息,主要原因在于:大部分货币都处于零利率或低利率状态,按金之间的利率差很低。而且在银行间T/N(Tom-Next)利率的基础上,交易商会加上一些自己的成本,导致目前基本上多空都需要支付隔夜利息。

 入金可免费,但出金必须“缴税” 

交易商提供给交易者的出入金方式主要要有:网银转账或银行电汇;中国银联;信用卡入金。大部分交易商在网银转账或银行电汇的时候是需要入金手续费,而在中国银联和信用卡入金的时候会免费入金。当然,现在也有一些交易商提供微信入金。 

出金的时候,一般也有银行出金和银行电汇出金。但基本上,都需要手续费

以上是交易者需要支付的主要费用,在交易中交易者还有可能要将一些其它很小额的费用可以列入其中,比如新闻资讯订阅费、数据信息费等等。

好消息是,这些费用通常是交易者可以自由选择的,而非经纪商强制收取。而且,只要合理安排自己的交易,所有的费用加起来都只是一小部分,不会对整体的交易盈利造成很大的威胁


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