【音频】在金融危机中还能狂赚26亿美金!他靠的竟然是……

2024-06-23 13:30:57 金融资讯 要懂汇


(音频制作:FX110声工场/汇聊官方群号:618127)

“别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,这是巴菲特的一句人生格言,但是这句话却在一部电影里体现的淋漓尽致,这部电影就是小篆今天为大家带来的电影《大空头》(豆瓣评分8.4分)。

 

《大空头》这部电影讲的是2008年,在美国次贷危机下,有三拨人依靠自己敏锐的“嗅觉”,提前感知到了美国经济大厦将倾,在大家都对美国经济继续看好的情况下,他们果断的反相出手。在这一年美国有800万人失业、600万人无家可归的时候,他们却赚的盆满钵满。

 剧情介绍 

故事要从2005年说起,这一年美国的房地产产业一片歌舞升平,一番欣欣向荣的景象,然而美国的一位基金对冲经理却不这么认为。

克里斯蒂安·贝尔 饰 迈克尔·巴里

巴里是一位医学博士,他擅长数据分析,有一次在阅读数据时发现房贷的违约率在不断的攀升。他知道,上世纪30年代,美国的房地产泡沫破灭就是有一半的房贷违约,而当时的泡沫破灭直接造成了美国经济大萧条。

历史似乎要重演了,巴里根据数据预测了一下,他发现只要违约率达到15%的时候,美国的房地产市场就会变的分文不值,而违约率是肯定能达到15%的,因为美国为了降低购房门槛,采用的是浮动利率,随着时间的推移,还款会越来越高。

身为基金经理的巴里首先想到的是靠此赚钱,于是他开始寻找银行,签署了信用违约互换(CDS)。也就是对赌协议,赌的就是房地产将会崩溃,如果房地产没有崩溃,那么巴里将会给银行一笔保费;如果房地产崩盘了,那么银行将会给巴里一大笔赔付金。

不过银行的那些人根本不相信房地产将会衰退,只把巴里当做来送钱的大善人。但是巴里更不在意这些人的目光,他担心的是银行有没有能力支付赔付金。最后巴里找了半个城市的银行,签了总共13亿美金的对赌协议。

随着时间的推移,房地产市场还是稳如泰山,没有丝毫崩盘的迹象。有人坐不住了,巴里管理基金的金主们都不愿意为他的异想天开的买单,因为和银行对赌协议的保费,每年高达7、8千万美金,巴里和他的客户的关系变得更加紧张,客户纷纷想取走在巴里手里的资金。巴里孤注一掷的做出一个决定,不让客户取走任何资金。

由于客户的不信任和连续的亏损,巴里终于走到了奔溃的边缘。而交易的另一边,和巴里签署对赌协议的银行家们却都乐开了花,他们跑去脱衣舞会俱乐部开起了party,庆祝有个大傻子给他们送钱。

瑞恩·高斯林 饰 杰瑞德·韦内特

这个消息很快就传到了德意志银行的基金经理杰瑞德的耳朵里,他一听有人在做空房地产,他立马就嗅到了金钱的味道。随后经过验证确认了巴里的预测,他也开始行动了。

但是身为银行基金经理,需要自己筹备资金,于是他决定联合顶尖基金一起做空房地产。在他手里有两家顶尖基金,谁知道他打错了电话,打到了另一家马克的基金。

史蒂夫·卡瑞尔 饰 马克·鲍姆

马克一听他的想法和数据的验证立马被吸引了,他是一个脾气暴躁但却有道德感的人,质疑所有体制,他的人生信条就是不相信任何人、任何公司,除非自己验证过。

于是他立马南下前往迈阿密,考察房市的真相,他们在这里看到了比杰瑞德口中更加残酷的事实。这里几百栋房子都是空着,没有人住,这里的房价有价无市,还有许多人欠了90天的房贷没有付。在这里所有人都只有一个愿望,把房子卖出去。空城的原因就是因为银行对于贷款来者不拒,而毫无信用资质的购房者们,债务缠身却还不在意,在繁荣的狂欢中她们总能拆东墙补西墙。

验证之后的马克,立马又参加了在拉斯维加斯的美国证券峰会,在这里访问了一个CDO(担保债务凭证)经理,这位经理告诉马克,他们玩的更高级,他们会将两个CDO,A包含着B的一部分,B也包含着A的一部分,然后A、B放到C里面。得到一个新的CDO,也叫合成CDO。他还得意的对马克说,不要对我道德绑架,我的身价比你高。愤怒的马克立马决定和杰瑞德合作,并且做空这位CDO经理手下的所有CDO。

另一方面两位雄心勃勃的年轻投资者查理杰米,偶然间发现了杰瑞德四处拉资金做空房市的资料,他们经过考虑也决定做空房地产,他们依靠存下来的11万美金,经过四年的投资,做到了3000万美金。但是他们的资金和人脉还不足以做这个级别的交易,于是他们搬来了救兵,资深的退休交易员,。本运用他的人脉,帮助他们拉来了投资。

布拉德·皮特 饰 本·霍克特

就这样这几波人马纷纷加入到了做空房地产的阵营之中。金融的最大难题不是预测崩盘,而是崩盘的时间点。随着这场狂欢不断地奔向新高潮,同时房贷断供不断刷新记录,但CDO的价格却一路走高。

巴里承受着投资者不断增大的压力,用摇滚不断麻痹自己;杰瑞德镇定的安抚相信他的投资者,马克则愤怒的奔向标准普尔、职责银行和信用机构粉饰太平构成欺诈,杰米和查理四处劝告人们做好准备。但是他们在冷眼旁观这场狂欢时,也在扪心自问是不是真的是自己搞错了。

就在2008年,千里之堤终于崩溃了,但崩溃来的是如此突如其来和铺天盖地,投行券商纷纷倒闭,投资者不顾一切的抛售,但面对房地产的崩溃却没有丝毫的作用,他们所持有的资产一夜之间变成了一张废纸。灾难很快蔓延到美国的各行各业,人们不明不白的丢掉了工作,流离失所,整个经济秩序走到了毁灭边缘。

而做空阵营的几个大空头们,都赚得盆满钵满,巴里终于在这一刻松了一口气,在白板上骄傲的写下489%的盈利率,狂赚了26亿美金;马克在大赚一笔的关头,却又感慨人们的贪婪和疯狂,他不愿意将财富建立在别人的破产之上,但在手下的劝说下,就在手上的CDO变成废纸的前一刻,还是按下了卖出的按钮;受到本教诲的杰米和查理,低调出手,以8000万美金卖给了瑞士银行;就连杰瑞德也因和马克的交易获得了4000万美金的奖励。

 推荐理由 

为了让观众更容易地投入剧情,电影打破摄影机的窗户纸,让角色时不时对着镜头直接讲解。为了帮助观众战胜金融知识壁垒的心理障碍,甚至让名模、大厨、歌星这样大家喜闻乐见的“局外人”来讲解,导演这种出乎意料的安排,让观众们全程都集中精神期待下一个镜头。

【音频】在金融危机中还能狂赚26亿美金!他靠的竟然是……

整个经济危机到底是不是一件严肃的事情,导演似乎让我们不要太在意,先笑一笑再想好了。这是一部真正想让你搞懂发生了什么,而不是故弄玄虚、堆砌术语的金融纪实电影。


人生七八十年,能折腾的也就是40年左右,20岁开始,60岁结束,在这40年中,一个人难免会碰到一个甚至多个重大的宏观事件。而大多数普通人,在倾巢之下,其实能做的非常少。但这并不代表,我们可以不去关注宏观事件,不去了解这个世界正在发生什么。

最后,用一段《大空头》电影的开头马克吐温的话,送给处在这个前所未有的时代中的我们:“让你遇到麻烦的不是未知,而是你确信的事却和你想的并不一样。”

希望每位投资者,都能感受到时代浪潮的涌动,都能够顺势而为,踏浪前行。


【音频制作:FX110声工场】