黄金走热?买之前你必须知道的黄金投资知识!

2024-06-23 13:14:12 资讯 要懂汇

很多人都说,今年是黄金投资大年。未来走向如何且不好说,但不得不承认的是,近两三个月来,黄金的走势非常喜人!自2019年12月以来,黄金一度从1455.98点附近最高涨至1610.2061,那些提前布局黄金的投资者,这把是赚得盆满钵满。

至于那些还没有上车的朋友也别着急,咱们先了解一些必备的黄金投资知识。

 正确认识黄金 

要想做好黄金投资,必须要先对黄金有所了解。在世界金融史中,黄金具有非常重要的地位。尤其是在19世纪中期的金本位制度下,黄金行使的是世界货币的职能。古语说“乱世买黄金,盛世买古董”就能体现其避险属性的价值。

而在外币储备中,除美元、日元、欧元、英镑等国际货币以外,最重要一类就是黄金!为什么要储备黄金?因为黄金能充当最后的货币!当战乱、冷战、经济大萧条等极端情况导致国家信用丧失殆尽时,本国货币就成了一张废纸!唯有黄金能作为交换媒介,向外国采购物资。 

所以请记住,黄金永远具备货币属性,是所有资产的避风港。每当国际国内突发重大事件,或经济萧条不景气时。市场避险情绪升高,金价大概率上涨。

 黄金投资种类 

黄金投资形式多样,主要分为实物黄金、纸黄金、现货黄金、黄金T+D、国际现货黄金(俗称伦敦金)、期货黄金、黄金预付款这几种。

1、实物黄金: 实物黄金包括金条、金币和金饰等。投资额较高,只有在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金投资的最佳选择。但需要注意的是,持有黄金并不会产生利息收益。

2、 纸黄金:纸黄金是国内中、工、建行特有的业务。纸黄金是黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。投资者通过账面系统进行黄金的买入、卖出,从黄金价格的上涨中获得收益。一般来说,“纸黄金”较为适合黄金投资的入门选手。

黄金走热?买之前你必须知道的黄金投资知识!

3、现货黄金:采用24小时不间断交易,时间及价格与国际金价市场接轨,T+0交易模式,双向操作可买涨买跌,是国内唯一采用做市商制度的投资品种,可提取黄金实物。

4、黄金T+D:以杠杆比例1:10到1:15交易分三个时间段,双向买卖,采用的是撮合式交易,无点差,缺点是交易不活跃,有溢价产生。

5、国际现货黄金:俗称伦敦金,现货黄金也称炒伦敦金或者国际金以杠杆比例约1:100,且无时间限制,网上交易,T+0交易形式,周一至周五24小时连续交易,双向买涨买跌的形式。

6、期货黄金:是指以国际黄金市场未来某时点的黄金价格为交易标的的期货合约,投资人买卖黄金期货的盈亏,是由进场到出场两个时间的金价价差来衡量,契约到期后则是实物交割。

7、黄金基金:黄金基金是黄金投资的衍生工具,是黄金投资共同基金的简称。黄金投资共同基金是由基金发起人组织成立,由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资目标的一种共同基金。黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定,与投资者熟知的证券投资基金有相同特点。

8、黄金预付款:黄金预付款业务又称黄金延期业务,是目前比较主流的国内黄金投资方式。

 炒黄金的价格原理 

人们常说“炒黄金”,这个“炒”字就是投机,而投机是人的心理因素所致。原本有固定内在价值的黄金,加上了人为心理因素,就催生了金价的波动。

因为黄金的重要属性是保值和避险,所以每当国际形势恶化,大的国际争端。就会催生投资者的避险情绪,金价大概率上涨。

而在投资理财的整个资产配置中,黄金绝对是作为兜底资产的首选。从本质上来说,没有任何货币能“硬”得过黄金。但前提是金价必须处在合理范围内,如果存在严重投机“炒”大幅偏离其内在价值。则不具备兜底和避险属性。

从历史行情来看,我们不难发现,在经济危机下黄金是抗跌或逆势上涨的。所以金价和宏观经济基本上是成反向运动的。换句话说,当股市行情极好,投资热情高涨股价屡创新高的时候。适时布局黄金,能起到对冲风险,分散风险的作用。同时给资金提供避风港,使盈利的资金得以保值。黄金只适合有一定风险承受能力的投机客通过杠杆搏杀,以获取价格波动所产生的收益,当然,更多时候可能是亏损。

毋庸置疑,黄金适合短期投机客爆炒套利,但对于长期投资者而言,非杠杆交易的实物投资,真不值得提倡,以免自己一不小心成为最后的接盘侠,拿了一堆高价金子等着泡沫破裂之后的无奈与困窘。

 黄金投资要有自己的方式 

炒黄金有一个大忌,就是“一瓶子不满,半瓶子晃荡”。只是看了几篇文章,认识几个炒过黄金的人,就以为自己已经学会炒黄金了。那真的是太天真了!

要做一个炒黄金高手,让自己的黄金投资多赚少赔,必须要不断地探索和学习,在实践中积累经验,每个人有不同方式,做黄金投资要摸索出自己的一套操作方式。


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